一文全览以太网坊生态系统中的defi_以太坊

一文全览以太网坊生态系统中的defi。

以太网坊可以构建许多不同类型的应用。今天，大多数应用程序分为DeFi、DEX、游戏、收藏、市场、供应链、开发工具、ID、管理、基础设施、企业以太网、预言机、ERC标准。

(以太网广场生态列表)

本文解读了以太网坊生态系统的DeFi。

前篇介绍，以比特币为典型代表的块链1.0被视为全球账本，以太网坊为代表的块链2.0支持中心化应用。以太网广场是一个集中应用的全球开源平台。在以太网广场，可以不受地域限制地编写代码来管理数字资产和运行程序。

用智能合同实现金融是什么形态？中心化金融(简称DeFi)的出现给我们带来了真正的体验。

中心化金融(也称为DeFi或开放式金融)是指构建开放式金融基础设施的许多分散协议，现在着名的DeFi项目几乎在以太网广场的块链上进行。这些协议非常有价值，因为他们正在创建必要的渠道，这样世界上任何有互联网的人都可以自主访问不受审查的金融服务。本质上，DeFi是基于开放的中心化平台(以太网坊等)开发的一系列金融类应用程序，整个业务流程是链接的交互动作。

在现有系统中，所有金融服务都由中央机构控制。无论是基本汇款、资产购买还是贷款，都必须通过中介机构，中介机构向中介金融交易征收租金。然而，基于以太网广场的金融服务将个人对等地连接起来，使他们更容易、更经济地获得基本融资。

那么这一切该如何实现呢？事实上，金融服务业如今如此庞大冗长，一个重要的原因是数字领域的金融交易不安全。我们没有办法信任我们的网上交易对手，所以我们向执行这种信任的金融机构支付费用。

以太网广场利用与比特币相同的数字信赖原则，应用于智能合同，即满足某些预定条件后自动执行业务逻辑的代码片段。

智能合约看起来像金融合同，因为它们管理资金，并根据特定的事件转移资金。该系统之所以具有优势，是因为一旦将编码后的业务逻辑部署到以太网坊就不能由中心操作已编码的业务逻辑。

因此，基于块链的金融服务可以说优于中心化的金融服务

无需授权：只需一个网络连接即可访问这些服务。

抵制审核：任何中心化机构都无法取消交易顺序，关闭服务。

不必信赖:用户不必信赖中央方面，可以确保交易的有效性。

透明:以太网坊等公共区块链完全透明，可审查。

声音Z|Zcash创始团队应对20%的征税:制定规定时Zcash毫无价值:据Medium报道，今天Zcash开发团队ECC创始人、CEOZookWilcox反省了过去多年的基金运营历史，对20%的矿产进出基金作出了回应因为当时不知道Zcash这么有价值，所以设置了20%的矿产交给开发者。因为当时的20%也没有价值。2015年立项时，Zcash社区同意前4年的Zcash生产中，20%分配给创业队伍，80%分配给矿工。该分配比例随着Zcash价格的增加引起了很多争论，该方案将于2020年10月到期。ZookoWilcox说:所有Zcash的价值都来自所有者。Zcash社区开始使用ZEC，ZEC越来越有价值，创业团队可以得到报酬，基金可以捐赠。[2019/8/1]

可编程:开发人员可以以非常低的成本制作和整合金融服务。

效率:开放的金融服务是代码驱动的，不是人驱动的，中间商的成本要低得多

目前DeFi应用一般分为以下几类

稳定货币:Dai、GUSD、USD、USDT、Paxos贷款:bzx、Compound、Dharma、dydx、Expo、Fulcrum、Maker、Torque、Nuotonetwork投资:Bskt、Digix、Setorotocol、Settocol、WBTC支付:BurnerWallerWallet、ThedaiCard、Stblericar、Stblericar、StbletaryDard、Stale、StbletayParyPrococol、Stococol、Stocolll、WBCortortortortorte:Bustortortallortalllle、Bard、TayDayDayDayDard、Sticard、Stard、Staled、Stalebtaled、Staled、Statalebletataletapapatayor、Stapayar、StapayayayalePalePaleayayayoryartartartartartaletayartayayayale、StartayayartartartalePayayartartartale、Startartyartartartartale、StePalePartartartayartartartertatalearte、SartartartartartaleartartePartataleartetea

(DeFi应用的一般分类)

以太网广场的DeFi应用占DeFi生态整体的大部分。如下图所示，以太网广场的DeFi应用程序为204个，EOS为22个，BTC为26个。

(金色财经DeFi生态列表)

本文重点解读以太网坊生态，重点盘点其DeFi应用。

一、稳定货币:Dai、GUSD、USDC、TUSD、USDT、Paxos。

比特币、以太网坊等主流数字货币都是非稳定货币，其货币价值随市场变动而变化。为了便于与现实世界的连接，加密员工希望创造稳定货币，即具有相对稳定的价值。

一篇文章说v神曾经支持NSA开发比特币不惊讶，v神说扭曲了原意:一篇文章说v神回答过网民:NSA支持比特币开发，他不惊讶。但是v神推测这篇文章扭曲了他的原意，他说存在10%-50%的概率而不是惊讶。同时，v神还声明，这个讨论发生在2011年，自己的意见也发生了很多变化。[2018/6/16]

世界上第一个稳定货币是Tether2014年发行的USDT，现在也是稳定货币市场的首位。Tether声称每次发行USDT，都会向银行存入1美元，锚定美元确保稳定。当然，近年来出现了Dai、GUSD、USDC、TUSD、Paxos等一系列稳定货币。

目前，稳定货币有法国货币储备抵押模式、数字资产抵押模式、货币权模式三种实现形式。

法国货币储备抵押模式:用户持有稳定货币实际上是稳定货币发送贵公司的借书，中心化的发行公司抵押自己的资产发行稳定货币，所有稳定货币对应银行的等价资产。典型的代表是USDT。

数字资产抵押模式:在块链智能合同中抵押数字资产，发行锚定法币价格的数字货币。在这种模式下，抵押物本身是BTC、ETH等主流数字现金。

货币权模式:与前两种抵押模式不同，货币权模式是算法中央银行的模式，中心思想通过算法自动调节市场货币供求关系，使货币价格稳定在法国货币的固定比例上。

除了熟悉的USDT，MakerDAO的稳定货币DAI也是典型的代表。MakerDAO有稳定货币DAI和管理货币Maker两种货币。DAI是抵押加密数字资产支持的数字货币，其价格和美元保持1:1稳定。Maker是以太网广场的智能合同平台，通过抵押债务仓库、自动反馈机制和适当的外部激励手段支持和稳定DAI价格。

值得注意的是，在合规稳定货币方面。2018年9月10日，纽约金融服务部(NYDFS)在官方网站上发布公告，同时授权数字现金交易所Geminitrust和块链创业企业Paxostrust两家公司分别发行价格稳定、严格、美元1:1相关的加密现金稳定之后，GeminiTrust发布了GUSD，Paxos发布了PAX稳定货币。

二、贷款:bzx、Compound、Dharma、dydx、Expo、Fulcrum、Maker、Torque、NuoNetwork。

正如前文所说，与传统的金融世界相比，DeFi理念的核心是利用去中心化平台透明验证的特征，实现各种传统的金融基础设施。贷款确实是金融的重要环节。

安联疯狂唱空比特币:一文不值，泡沫破灭:最近欧洲最大的保险机构安联集团站在空中，认为比特币一文不值。安联集团旗下的投资部门，负责约5000亿欧元资金的安联世界投资主管霍夫里希特认为，即使块链技术能给投资者带来利益，比特币本身也没有内在价值。他还表示，比特币的消亡不会对现实世界产生溢出效应。因为市场规模还很小。因此，我们认为比特币带来的金融稳定风险可以忽现在是这样。[2018/3/15]

在过去两年的发展中，一些DeFi项目得到了广泛认可。

MakerDao是以太网广场智能合同的基础设施，以链上数字资产抵押发行的稳定货币衍生金融体系的Compound是开源的贷款市场，Compound通过算法确定贷款利率，用户通过抵押链上的数字资产进行贷款活动的dYdX是以太网广场的开源协议为基础，可以进行杠杆交易的Uniswap以资源池支持流动性的中心化市场，所有交易都在以太网链上完成的bzx是中心化保证金交易的协议，该协议专注于贷款和保证金交易，与其他流行的DeFi产品dydx最相似，两种保证金交易协议的最大区别是bzx协议有本机货币类似于普通银行的业务，但它处理的加密资产的银行业务。Expo基于DYdX协议，最初支持与ETH挂钩的Shortereum，增加对其他短期和杠杆资产的支持。Expo与dydx保证金交易协议合并，允许用户购买、销售、管理保证金证明书，大大简化了保证金交易体验

Fulcrum建立在bzx基础协议上，最简单有效的贷款和保证金交易方式。现在是第一个完全不可靠的保证金平台，免除许可，免除手续费，不需要开户。bzx基础协议由ZK、Labs进行代码审计的torque用于无期限贷款和固定利率贷款资产，无需KYC和信用检查，可以获得加密支持的即时贷款Nuowetwork是去中心化的债务市场，用户可以通过多种方式进行以太网坊的资产。Nuo的贷款产品允许用户向储备池提供资金，每天获得利息的Kyber/0x/IDEX是基于以太网广场的中心化交易市场，各自在订单集中管理，中介和成交的技术结构有一定差异的Synthetix是以加密货币为支持的合成资产平台，通过加密货币购买法律货币、大宗商品、股票、指数等金融衍生品

三、投资:Bskt、Digix、Set专业、Settel、WBTC。

Bskt是建立去中心化代币投资组合的智能合同。

Digix支持实物金，发行以太网坊上的DGX代币，其中1胜DGX等于1克金。

Settle是基于网络操作系统和仪表板的中心化金融。

Settocol是以太网广场ERC20为基础的标准，以智能合同实现、全额抵押、可交换、可组合的一揽子货币抽象化为货币集合的基础设施服务，使用场景包括数字货币指数基金、交易所交易基金、多种货币

WBTC为以太网广场生态系统带来了更大的流动性，包括集中交易所(DEX)和金融应用。现在大部分交易量都发生在比特币的集中交易中。WBTC改变了这一点，将比特币的流动性带入DEX，使用比特币进行代币交易。

四、支付:BurnerWallet、ThetDaiCard、Stablpay。

Burner钱包可以在Safari等手机浏览器中运行，无需下载应用程序或钥匙。Burner钱包运行在POA，Network，由于是DDAI，DApp可以轻松引用美元金额。另外，块锁定时间只有5秒，gas的费用非常便宜，使用DAI。xdai和dai/eth之间像地址和地址之间的支付一样简单。Burner钱包，Austinthomas，Griffith。初衷是使用类似移动网络浏览器这样无处不在的平台，实现更换DAI这样稳定货币的简单方法。使用手机，5秒内轻松扫描二维码，无需下载任何钱包另一部手机，无需下载钱包。使用网络浏览器可以实现。因为只考虑到好用性，私钥存在于Cookie，没有加密。因此，交易结束后，成本低，销毁。

DaiCard应用，简单的浏览器管理钱包，用户可以在Dai上立即便宜安全地交易。

类似于借记卡，用户通过将ETH或Dai直接存入他们的DaiCard地址和充值余额。DaiCard在支付途径中运行在以太网主网上，用户资金总是自我监督，大大简化了现金支出的体验。将Connext系统整合到自定义应用程序中也很简单，只需要基本的Javascript知识。StablePay是针对DAI发送、接收、支付的简单方法。

五、保险:Etherisc、Nexustal。

Etherisc是去中心化的保险协议，共同构建风险转移解决方案，共同基础结构、产品模板和保险即服务构成平台，每个人都可以创建自己的保险产品。

NexusMutual允许任何人购买保险的风险分担池，为中心化的保险替代方案提供智能合同保障。智能合同保险不是传统的保险合同，索赔支付不是中心化值得信赖的保险公司，而是由数字通证驱动的经济激励实施。

六、预测市场:Augur，Gnosis。

预测市场促进事件衍生品的交易。他们自1990年代以来就存在，有时也被称为信息市场、思想期货和决策市场。参与者使用预测市场猜测事件的结果。很多人认为，去中心化预测市场，通过降低参与成本，绕过严格的监督，使平台在各地区之间更容易访问，充分利用潜力。

Augur基于以太网广场的预测市场协议，用户可以通过数字现金进行预测和下注，通过大众的智慧预测事件的发展结果，有效消除对方的风险和服务器的中心化风险，同时使用密码现金(比特币等)创造全球市场Augur允许任何人在任何时间何人在任何时间、任何地方以低成本制作金融衍生品并投机。比特币给了我们中心化的货币，以太网坊给了我们中心化的计算，Augur给了我们中心化的金融系统的能力。

Gnosis是以太网坊协议中建立预测市场应用的开放平台。为人们对任何事件的结果预测提供了开放平台，大大简化了定制预测市场应用的创建过程。同时，Gnosis利用块链信赖机械和智能合同自动执行的特点，使玩家更加灵活自由地进入预测市场，给预测市场带来更大的想象空间。将来，Gnosis的参加者不必是自然人。在物联网上，传感器收集的信息也可以简单地输入块链作为信息资产进行买卖。

七、合成资产:Synthetix。

Synthetix是加密资产抵押的合成法定货币。作为稳定货币项目Havven诞生，2018年6月首次发售了与美元相关的稳定货币。Havven更名为Synthetix，并将其范围扩展到Mainnet推出的合成资产平台2018年12月。截至2019年6月，Synthetix平台支持代表法定货币、商品(如金)和加密资产的20种以上Synth。股票、指数等衍生品有望很快加入。它是唯一一个支持通过合成反向令牌卖空的平台之一，如iMKR、iXTZ、iBNB、iETH和iBTC。

它是一个集中的支付网络，用于日常数字现金消费。Synthetix网络使用双通货系统降低价格变动。网络交易的手续费作为抵押品在块链上发行了新的资产背书的稳定代币，Nomin代币。

八、DeFi仪表板:Zapper、Zerion。

Zapper.fi的目的是管理、监视、部署DeFi资产和负债。由DeFiSnap、DeFiZap合并创建。以前的DeFiZap旨在提供从以太网钱包直接访问DeFi协议。这是一个智能合同系统Zaps，可以在一次交易中跨越多个DeFi合同部署ETH和即将支持的DAI。Zaps将ETH注入以太网坊上的DeFi协议，促进了用户的广泛采用。

Zerion在中心化金融应用之间提供基于块链协议的接口。Zerion建立了一个不需要信任的银行系统，为所有财务用例提供安全无缝的访问。Zerion旨在成为通往中心化金融世界的门户，基于块链的Dei去中心化金融协定，可以使用0x、Uniswap、Kyber、Compound、MakerDao等应用程序。

九、证券货币化:Abacus、Harbor、Polymath、Securitize、Templum。

Harbor是一站式证券的数字平台。另外，在Templum平台上，可以发行证券型代币，也可以由发行者和投资者进行二级市场投资。和其他解决方案一样，Templum内置了AML/KYC认证服务，确保该平台符合监督规定。

标签：以太坊

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